Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Bethall Casino unter der Lizenz ALSI-202304171-FI846 der Aufsichtsbehörde Anjouan und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Was wir gesetzlich beachten

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind keine Randthemen für uns. Als lizenzierter Glücksspielbetreiber unterliegen wir den Anti-Geldwäsche- und Counter-Terrorist-Financing-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Anjouan. Wir führen eine geldwäschebezogene Risikoanalyse unseres gesamten Geschäftsbetriebs durch und aktualisieren sie regelmäßig. Ein benannter Compliance-Verantwortlicher (MLRO) überwacht die Umsetzung und berichtet an die Geschäftsführung sowie an die Lizenzbehörde.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir dürfen keine anonymen Konten führen, wir müssen wissen, wer bei uns spielt, und wir müssen ungewöhnliche Finanzströme erkennen und melden. Verdachtsfälle melden wir an die zuständige Financial Intelligence Unit, auch wenn dadurch eine Auszahlung verzögert wird.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität verlangen wir zum frühestmöglichen Zeitpunkt, spätestens jedoch vor der ersten Auszahlung. Zusätzlich prüfen wir bei bestimmten Schwellenwerten nach, unabhängig davon, ob bereits eine Auszahlung beantragt wurde.

Wir unterscheiden drei Prüfstufen: die Identitätsprüfung, die Adressprüfung und den Nachweis der Zahlungsmethode. Je nach Einzahlungshöhe und Risikoeinstufung Ihres Kontos fordern wir eine, zwei oder alle drei Stufen an.

• Bei Registrierung: Abgleich Ihrer Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse, Staatsangehörigkeit) mit Sperr- und Sanktionslisten sowie Altersprüfung (18+).
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsnachweis.
• Bei Schwellenwerten: zusätzliche Prüfung bei erhöhten Ein- oder Auszahlungssummen oder auffälligem Zahlungsverhalten.
• Bei Verdacht: anlassbezogene Prüfung jederzeit, wenn Transaktionen oder Spielverhalten ungewöhnlich erscheinen.

So läuft die Prüfung ab

Von der Anfrage bis zur Freigabe

Den kompletten Ablauf haben wir so gestaltet, dass er wenige Minuten Ihrer Zeit braucht. Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, verschlüsselt und nur für unser Compliance-Team sichtbar.

Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 3 Werktage, meist deutlich weniger. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit im Konto. Sind Dokumente unleserlich oder abgelaufen, benachrichtigen wir Sie mit einer klaren Angabe, was fehlt.

• Schritt 1: Sie öffnen im Konto den Bereich Verifizierung und sehen die angeforderten Dokumente.
• Schritt 2: Sie fotografieren jedes Dokument vollständig, scharf und ohne Blendung; Screenshots von PDFs akzeptieren wir bei Ausweisen nicht.
• Schritt 3: Sie laden die Dateien hoch; die Übertragung erfolgt verschlüsselt (TLS).
• Schritt 4: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Gültigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei fehlenden Unterlagen teilen wir genau mit, was nachgereicht werden muss.

Nachweis der Mittelherkunft

Bei hohen Einzahlungssummen oder einem auffälligen Muster im Spielverhalten fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel (Source of Funds) an. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die ab bestimmten Schwellenwerten greift.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten sowie Erbschaftsnachweise. Die Unterlagen werden ausschließlich von geschultem Personal geprüft und niem an Dritte weitergegeben, sofern keine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten Monate
• Kontoauszug, aus dem die Herkunft der Einzahlung hervorgeht
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung
• Verkaufs- oder Erbschaftsnachweis bei größeren Beträgen

Kontrollen von Ein und Auszahlungen

Monitoring und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Es erkennt Strukturen, die auf Geldwäsche hindeuten können, darunter viele kleine Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten, kurz aufeinanderfolgende Ein- und Auszahlungen sowie Zahlungen über Methoden, die nicht auf Ihren Namen laufen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, schulden wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden. Kryptowährungen behandeln wir mit derselben Sorgfalt wie Fiat-Zahlungen.

Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei je 20 EUR. Auszahlungen begrenzen wir auf 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht vollständig nach, sind wir gesetzlich verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Die Stufen staffeln sich nach Schwere und Dauer des Verzugs.

Kommen wir nach wiederholter Aufforderung zu dem Ergebnis, dass eine Identität nicht bestätigt werden kann, oder bestehen begründete Zweifel an der Echtheit der Unterlagen, kündigen wir die Geschäftsbeziehung und erstatten das Guthaben auf die nachgewiesene Herkunftsmethode aus, soweit gesetzlich zulässig. Bei einem gemeldeten Verdachtsfall darf die Auszahlung erst nach Freigabe der zuständigen Behörde erfolgen.

• Erste Stufe: Auszahlungen bleiben gesperrt, Einzahlungen und Spielen sind weiterhin möglich.
• Zweite Stufe: Konto wird vorübergehend eingefroren, keine Ein- und Auszahlungen.
• Dritte Stufe: Kündigung der Geschäftsbeziehung und Meldung an die Finanzaufsicht.
• Widerspruch: Sie können uns jederzeit korrigierte oder ergänzte Dokumente nachreichen; dann prüfen wir den Fall neu.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die geldwäscherechtlichen Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Danach löschen wir sie, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungsfristen bestehen.

Gespeichert wird ausschließlich in verschlüsselten Systemen mit rollenbasiertem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance- und Finanzabteilung können die Dokumente einsehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind, etwa im Rahmen einer behördlichen Anfrage. Nach der Löschung verbleiben nur die gesetzlich erforderlichen Metadaten des Kontos.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben automatisch mit Sperr- und Sanktionslisten ab und prüfen Ihr Alter. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Bethall Casino?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Dokumente innerhalb von 3 Werktagen, häufig deutlich schneller. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

Warum muss ich einen Nachweis der Mittelherkunft einreichen?

Ab bestimmten Einzahlungssummen oder bei auffälligem Zahlungsverhalten sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Das schützt alle ehrlichen Spieler und verhindert die Nutzung unseres Casinos für Geldwäsche.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir teilen Ihnen genau mit, warum die Unterlagen nicht akzeptiert wurden, etwa wegen Unleserlichkeit oder abgelaufener Gültigkeit. Sie können korrigierte Dokumente jederzeit nachreichen; wir prüfen den Fall dann erneut.

Werden meine Ausweise an Dritte weitergegeben?

Nein. Die Dokumente sehen ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Eine Weitergabe erfolgt nur bei gesetzlicher Verpflichtung, etwa im Rahmen einer behördlichen Anfrage.